着力促进资产管理行业持续健康发展

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1月21日下午，中国基金业协会党委召开扩大会议，传达学习2016年全国证券期货监管工作会议和协会第一届理事会第十次会议精神。根据会议精神和协会工作实际，与会人员就资产管理行业未来发展方向和协会当前工作重点难点进行了深入探讨。

会议一致认为，肖钢行长的《深化改革，完善制度，加强监管，防范风险，促进资本市场长期稳定健康发展》报告深刻总结了股票市场异常波动的经验教训，深入分析了当前国际国内经济金融形势和供给侧结构改革给资本市场发展和监管带来的机遇和挑战，明确提出了2016年证券期货监管的总体要求。深化资本市场改革开放，强化监管标准，防范市场风险。对证券基金、期货经营机构、上市公司和私募股权基金的诚信经营和依法履行职责提出了明确要求。中国证监会系统党建和干部队伍建设有具体安排。该报告雄心勃勃，内容丰富，要求明确，得到理事会的高度认可，对协会2016年的工作具有重要的指导意义。

根据基金业协会第一届十次会议决议，中国基金业协会在贯彻落实2016年全国证券期货监管工作会议精神中，将重点做好以下工作:

一是认真履行协会自律职责，加强行业自律管理，依法促进资产管理行业发展

首先，我们必须提高自律规则的标准。推动公共基金坚持非特定目标发行的基本要求，满足风险结构简单、赎回灵活的要求。督促基金管理公司严格执行基金合同。颁布了《私募股权管理业务自律管理办法》等一系列自律规则，明确了证券、期货、基金公司及其子公司和普通私募股权管理人的机构注册、产品备案、招募行为、合同指导、投资运作、托管、信息披露、内部控制、投资咨询、外包服务等业务。修订发布《证券期货经营机构实施资产管理业务“八条底线”禁止行为规则》，明确自律管理底线。

第二，要加强自律检查和自律管理。积极推进会员信息的全国核查。完善“丢失(异常)”机构公示制度和私募股权基金“特别提示”制度，建立私募股权机构检查制度，增强自律检查力度。继续协助有关部门打击非法集资活动，重视不规范债权业务。对低质量、违规的私募基金管理机构采取自律措施。

第三，要夯实行业信用基础。建立资产管理行业信用记录、评估和失信监控体系，加强融资运营全过程信用义务和责任的落实，建立机构和员工信用记录和信用评估体系，在注册和信息披露报表中设定信用义务监控重点，综合运用信息技术比较、网络信息监控和投诉举报，加强失信自律和惩戒。

第四，完善多层次自律管理结构，推进多元化合作治理。探索与地方协会的多层次自律合作机制。鼓励和支持地方协会成为中国基金业协会的专门会员，充分发挥地方协会自律服务的优势。探索与区域股票市场建立长期合作关系，引导注册规范的私募股权基金等机构投资者参与区域股票市场。促进行业信息资源共享。

第五，加强行业社会责任的落实。履行社会责任是资产管理行业的社会价值。推动公共基金增强社会责任感，关注上市公司发展战略、核心竞争力、公司治理和产业技术路线发展，践行正确投资理念，督促上市公司分红，提高投资者回报。编制并发布资产管理行业社会责任报告，与会员单位共同开展青少年理财文化活动，培育健康、最新的资产管理行业文化，增强履行社会责任的自觉性和主动性。

二、认真履行协会的服务职能，加强专业服务，推动资产管理行业全面贯彻“了解客户”的原则

首先，要引导行业全面贯彻“了解客户”的原则，提高专业服务水平。“认识你的客户”原则是各种金融机构的法律责任和义务，也是国际通行的做法。资产管理行业机构应全面落实“了解客户”，充分了解客户身份、财产和收入状况、投资经历和风险偏好，审查客户身份信息的真实性、准确性和完整性，认真落实客户回访制度，将各项监管要求细化到公司内部管理体系中，完善内部流程，明确职责，加强落实，绝不流于形式。

第二，要加强行业信息服务。搭建公共基金信息平台，推进公共基金提交信息的整合和动态分析，全面建立公共基金流动性、运营与治理、人员与薪酬管理、行业国际化等各种常规和基础问题的行业数据整合分析和定向反馈。建设私募股权云平台和信息披露平台，优化私募股权基金注册和备案系统，促进不同部门和相关单位之间的数据互联，建立信息系统间的互动检索和验证机制，加强事前、事中和事后信用信息的自动记录、验证和线索发现。

第三，我们必须为行业建立长期绩效基准，为行业专业化奠定坚实基础。针对各类主动型和被动型股票型基金和债券型基金，推进适合其特点的三年和五年绩效评价基准建设。根据股票市场指数和基金产品的发展，为各类基金提供了行业平均业绩基准和指数业绩基准两个参考体系。研究并推出养老金分配指数基准。对于公共基金管理机构，推进与其长期信用和长期绩效相适应的五年以上评估标准建设。推动资产管理行业实施长期绩效和信用评估，鼓励市场机构制定差异化的长期战略，开发专业化的工具型产品。

第四，加强专业培训服务。加强基金从业人员的规范化管理，推动基金销售人员和私募人员纳入人事管理体系，调整完善从业人员资格考试制度。优化远程培训体系，改进培训课件内容，创新行业培训方式，提高行业培训的吸引力、针对性和专业水平。

第五，加强投资者教育服务。继续强化投资者适宜性原则。开展投资者保护专项自律检查。依托行业和社会力量，开展中国个人投资者行为金融研究，探索编制中国个人投资者理财意识指数，探索完善基金公司投资者保护状况评价指标体系，设立投资者教育专项基金，共同开展知识普及、培训宣传、风险预警和投资服务。探索建立投资者教育专家委员会，开展知识讲座，与投资者面对面，走进基金公司。

三是切实履行协会创新宗旨，引导行业坚持正确的创新方向，促进资产管理行业健康协调发展

一是创新要坚持现代资产管理的正确方向。创新是提升资产管理行业竞争力的重要起点，但创新应摒弃“取钱生钱”的商业思维，回归投资目标的价值发现和价值增值功能；坚持经济发展周期、企业生命周期和投资者生命周期，提高服务实体经济、服务实体和服务投资者的能力和水平；坚持资本市场中介服务的基本定位，有效促进资产保值增值，不能以创新促创新；坚持提高核心竞争力，做好投资目标的筛选、监督和管理，加强风险评估和论证，严格实施投资者适宜性管理，切实维护客户合法权益。

二是推进产业创新政策的实施。尽快推进养老保险第三支柱顶层体系落地，组织行业做好养老保险第三支柱政策落地准备，支持和配合相关部委开展体系落地研究和示范，推动适合个人养老投资的公共基金产品行业研发，加强养老保险业务培训和交流，研究第三支柱税收优惠模式落地方案。

第三，推进公共基金发展系统空室的开放。鼓励金融机构开展公开发行fof业务，推动商业银行等金融机构设立专门从事公开发行fof的子公司，开发标准化、净值化的公开发行fof产品，拓展公共资金的长期资金来源，强化公共资金作为长期价值投资者的买方角色。推动公募基金行业形成一个完整的生态链，实现公募基金大规模资产配置、选股和组合管理，构建一个满足中、远、中、短期中小投资者、高净值个人和专业机构投资者财富管理需求的有机网格。

四是为私募股权基金的发展开辟关键路径。加强私募股权基金的信用约束和自律管理，推动私募股权基金从事公开发行业务，推进私募股权基金申请公开发行许可条件和标准的界定。颁布了《私募股权基金管理人从事投资咨询业务管理办法》。推进私募股权基金管理机构和投资咨询机构民事责任、刑事责任及相关要求的明确。

四.认真开展行业风险评估，加强行业风险管理，提高资产管理行业风险管控能力

一是推动公共基金加强流动性风险管理。推动公共基金完善流动性管理制度、流程和职责，明确公共基金资产的可变现标准，研究探索全行业流动性风险管理机制。提升公共资金，强化社会责任意识。根据公开发行业务和产品创新情况，建立行业层面的数据跟踪和宏观分析，促进行业遵守公开发行的性质，防范系统性风险。

二是完善行业流动性风险自律管理的规则和指引。研究基金管理公司子公司内部控制和风险管理，探索行业流动性风险管理和压力测试的最佳模式，研究制定资产管理行业流动性风险自律管理规则，研究制定《基金子公司风险管理指引》。进一步推进基金管理公司内部治理，推进集团化发展、股权激励、分业经营等改革措施，研究出台薪酬管理等激励约束机制自律公约。

第三，构建资产管理行业大数据风险监控平台。依托协会布局的资产管理业务机构、产品和人员基础数据库，结合合作单位数据库，构建资产管理业务数据中心，建立行业数据多维全景分析平台，监控市场风险动态。全面加强与监管部门的信息沟通，定期发布公募基金月度报告，及时反映公募基金行业、产品创新热点和基金公司高管的财务数据。

第四，建立风险监控基准，夯实系统风险管理基础。从资金层面、制度层面和行业层面构建多层次的风险监控和披露机制。在2015年12月基金管理公司压力测试的基础上，我们继续完善压力测试情景、指标和测试方法，将压力测试作为正常的风险监控手段，编制风险曲线，揭示各类产品和各机构的风险管理水平。基金行业风险评估报告以压力测试为基础，定期发布并向监管机构报告，作为监管日常管理和实施监管措施的依据。

5.认真巩固协会基础工作，加强协会党建和干部队伍建设，提高协会治理水平和自律服务创新能力

首先，必须提高协会的治理水平。按照现代行业协会的要求，提升会员代表大会、理事会和监事会的职能，完善专业委员会，研究提升专业委员会的智库引领和专业自主价值，将专业委员会建设成为法律法规和自律规则咨询建议平台、行业交流审议平台和服务自律功能提升平台。

第二，要全面加强协会的党建工作。按照中国证监会党委的要求，成立从严治党领导小组，专门负责党建工作。在全体党员中开展“两个学习，一个工作”的学习教育，即学习党章和党规，学习书记的重要讲话，做合格的党员，履行党员的义务，在本职岗位上做出贡献。认真贯彻民主集中制，完善和严格执行“三大一大”决策制度，切实做到“三严三实”。

第三，要加强廉政建设。制定具体措施，细化党委的主要责任和纪委的监督责任。评估和改进协会工作中的廉政风险点，修订权力流程图。充分利用协会的综合信息平台，实现电力运行的实时动态监控。充分发挥监督作用，切实提高协会的行政效率和工作效率。严格纪律，坚持抓早抓小，始终保持对违规行为零容忍的高压态势。

第四，要加强人才队伍建设。推进协会人事制度改革，理顺岗位职责，明确权责清单，落实对人的下沉管理权责，实现人、岗、物的有机统一。通过内部选拔和市场引进来充实人才队伍。组织开展多种形式的学习和培训，提高人才队伍的能力和专业水平。增强团队执行力，强化监督和监督，强化责任落实，提高工作效率和成效。按照党日活动、工会活动和团日活动的规定，调动工作积极性，增强敬业精神、责任感和使命感。

会议强调，今年是全面建设小康社会决定性阶段的开始。中国基金业协会党委要求全体党员和全体员工深入学习领会书记、李克强总理关于资本市场改革和发展的一系列重要指示精神，全面落实中国证监会党委的工作部署。在中国证监会和民政部的指导下，在国务院的领导和支持下，以建设“市场欢迎、行业支持、监管信任、社会公众信任”的现代资产管理行业协会为目标，巩固“自律、服务、创新”的三大工作宗旨，围绕“问题驱动、行业导向、技术引领、法律保障、专业实施”的双管齐下的方针，脚踏实地，克服困难，争取进步，做好协会2016年的工作(中方出资